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奢侈品投资有妙招

寻找商机

近十年中国的发展突飞猛进,不少中国人的生活已进入富裕或准富裕阶段,开始追求奢侈品,但想要玩转奢侈品,还是有一些讲究的。并不是所有的奢侈品都具有投资价值,而投资奢侈品的渠道也不仅仅限于直接购买这一种。 
   
  当人们认为他们的财富在未来长久富足有余,除了日常必要生活用品增加外,奢侈品消费也会增加。中国目前正处于奢侈品快速发展的阶段,但面对琳琅满目、品种繁多的奢侈品,对我们来说则需要更多的理财智慧。选择品种量力而为 

  其实,奢侈品投资最大的短板在于它的流动性较差,转让时不如金融资产方便。因此不适合作为家庭资产的主体,而更适合作为家庭资产的补充,既能分散投资风险,又能提升自己的生活情趣和品位。 

  不过无论是珠宝还是名车,都是价格不菲的投资品。对于生活还未达到富裕的普通消费者来说,还是应该以传统的金融投资为主,千万不能不顾自己的实际财务状况,盲目或者硬着头皮去投资自己无力承受的昂贵奢侈品。 

  话说回来,奢侈品的范围很广,价格不是唯一的衡量标准。如果不是抱着投资而是抱着兴趣收藏目的的话,那买不起名贵珠宝也可以买经典款的皮夹。只要是自己喜欢的,一样能给你的生活带来别样的享受。 
   
  盘活奢侈品有妙招 
   
  许多人不敢投资奢侈品,主要是担心奢侈品难以变现,资金容易被卡死在其中。但这并非无法解决,一种办法是在奢侈品价格出现上涨后,通过出售、拍卖等手段,将投资兑现,从而盘活资产。虽然这可能要花费一定的时间和精力,出售成本也可能较高,但珠宝、名表、名酒、名车等主流的奢侈品在民间都有比较活跃的交易市场。例如小王是个葡萄酒爱好者,2006年他买的一箱法国产的葡萄酒,到今年已经涨了120%。通过朋友开的葡萄酒专卖店,他把半箱葡萄酒卖了出去,不但自己免费享用了剩下的半箱葡萄酒,还有得赚!从而实现了“以物养物,以酒养酒”的目的。 

  除了升值抛售盘活资产,出租奢侈品以换取现金流也是一个不错的办法。上海姑娘小陈是一个“富二代”,平时最大的爱好就是购买各种名贵皮包,但又用不了那么多。一次她的一个小姐妹来她家玩看中了一个闲置的LV皮包,小陈就借给了她。随后她的朋友喜欢上了这个皮包,就提议租下来。于是小陈便起了将自己不用的皮包出租出去赚租金的念头。因为有些女士在出席重要场合时需要随身携带一个名贵皮包,但又由于囊中羞涩而无力购买,小陈出租皮包的想法正好解决了这些人的烦恼。当然,等到皮包过时了或者用久了,小陈就把皮包挂在二手包店,以较低的价格出售出去,从而既满足了自己的购物欲,又最大限度地盘活了资产。 
   
  奢侈品基金值得关注 
   
  投资奢侈品,不一定要直接购买昂贵的商品,也可以借道基金分享奢侈品升值带来的红利。资料显示,从2001年到2006年,MSCI世界指数的年化回报率仅为5.54%,但美林奢侈品及消闲指数的回报率却高达53.63%。除了诱人的高额利润,奢侈品基金的变现也容易得多,而且奢侈品基金抗跌性也有明显优势。与一般消费品市场比,奢侈品市场受整体经济走势周期性影响不太明显。对于资金并不宽裕的投资者来说,拿出一部分资金投资奢侈品基金无疑是个不错的选择。 

  如香港巴克莱就曾推出过一只“娱乐奢华超越基金”,主要参与娱乐及奢侈品行业投资,其投资范围包括奢侈品集团巨头,也会买人赌场、酒店、航空、旅游和烟草等娱乐行业。不过国内目前尚没有类似基金,国内投资者想要投资奢侈品基金,眼下恐怕还得去海外投资。 
   
  判断升值潜力三要素 
   
  从升值潜力角度看,奢侈品可以分成两大类:一类是日常消费品,其价值会随着时间的流逝而不断老旧、贬值,比如顶级香水、珍贵皮包、高级服装等等。表面上看,似乎有些经典款式的皮包价格每年都在水涨船高,但这主要是由于通胀因素造成的,而且已经使用过的皮包也不可能卖到新皮包的价格。所以这类奢侈品主要作兴趣收藏用,不适合以单纯的投资目的收藏。 

  所以,并不是所有的奢侈品都具有投资价值,而判断奢侈品是否具有增值潜力,主要可以考虑三方面的因素。首先是具有高价格和高品质特征。你要确定所购买的奢侈品具有极其优良的品质,技术、人文、设计、社会、历史等因素都应该成为关注的焦点。一个被热炒但质量不佳的产品(诸如很多纪念性质的高价产品),通常不具有任何保存性和保值性。等到你期望出手的时候,这件产品就会因为折旧、过时或者无人关注而失去市场吸引力。 

  其次是具有稀缺性特征。众所周知,价值约700美元普通的路易威登(Louis Vuk-ton)包并不具有投资性,而标价3万美元的路易威登貂皮Monogram手袋、2万美元迪奥(Dior)鳄鱼皮手袋、价值189万美元镶有334枚碎钻的香奈尔(chanel)双链手袋等等,则因其限量版的特质,均拍出过高价。另外,最近流行的紫檀木、黄梨木制品也因原材料的短缺,价格持续走高。 

  最后是具有炫耀性特征。不要忘记,奢侈品的本身定义就是可以用来炫耀财富、身份,体现生活品位的产品。因此,你必须注重其本身是否能与普通的实用产品作出区别,以便受到高端市场的青睐。具有超出实用价值的“符号价值”,例如,“皇家”、“御用”、“名人”等标签,都是二级市场非常敏感的关键词。
   
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  最具升值潜力的奢侈品 

  ◆高档珠宝 

  高档珠宝由于其特殊的材质、复杂的工艺以及丰富的人文历史内涵一直是投资市场首选产品。对于珠宝行业而言,最近的金融危机影响到的基本限于中低价位产品,单价5万美元以上的珠宝在市场上仍保持着良好的上升势头。特别是钻石类珠宝,屡屡在拍卖行创出天价。2007年底,哈刺·温斯顿(HartyWinston)出品的一枚23.14克拉(D,VVS2)方形钻戒拍出261.7万美元;2008年,伦敦佳士得秋拍一颗36克拉的蓝色维特尔斯巴赫钻~(Wittelsbach Diamond),最后以2430万美元天价成交,刷新珠宝类拍卖的世界新高纪录。中国投资者较为喜好的珠宝品牌包括卡地亚(Cartier)、蒂芙尼(Tmny)、宝诗龙(Boucheron)、香奈儿(Chanel)、梵克雅宝(Van Cleef&Arpels)、宝格丽(Bvlgari)、哈利·温斯顿(Harry Winston)等等。 

  ◆机械腕表 

  复杂的瑞士产机械表一直是投资市场关注的另一焦点。由于现在的腕表机芯技术仍然局限于少数制表商手中,所以机械腕表要大幅提高产量十分困难。机械腕表由于其供求的不平衡性,在拍卖市场一直具有显著的上升空间。百达翡丽(Patek Philippe)出品的一款具有24种功能的18K黄金怀表,其在1999年拍出的1100.23万美元高价纪录一直难以超越。而且高档机械腕表品牌经常会回购一些腕表作为博物馆馆藏,这一行为,间接操纵了二手市场价格,使腕表的拍卖价格不断攀升。另外,很多钟表爱好者都会拥有特定品牌的多款贵重腕表,导致其“持有度”高度集中,这也是腕表价格居高不下的另一原因。中国投资者比较熟悉的品牌包括劳力士(1KOLEX)、百达翡丽(Patek Philippe)、江诗丹顿(Vacheron-Con-stantm)、爱彼(Audemars Piguet)、欧米茄(OMEGA)、万国(IWC)等等。 
   
  ◆瓷器 

  瓷器具有历史价值、工艺价值两大最重要的奢侈品特点。瓷器在亚洲拥有很高的认知度,导致其一直受到亚洲买象的追捧。2003年,新加坡收藏家以8000万元天价购买了4件毛瓷酒具,创下近代瓷器拍卖史佳绩。就算以皮具和丝巾闻名的爱马仕品牌,非主营产品的瓷器用品也在中国创下佳绩,北京专卖店曾有过一次购买印万元瓷器的纪录,可见国人对此产品的高度热衰。除了国瓷以外,海外瓷器产品也有很好的表现,高宝(Goebd)的艺术家音乐首饰盒系列,每年均保持着5%的售价涨幅,而喜姆(Hummel)瓷器所推出的限量版娃娃系列,则更有10%的年均涨幅。 

  ◆红酒 

  红酒是最近快速发展起来的奢侈品投资产品,其收藏量近几年来年均增长率高迭15%。不久前,红杉资本中国基金成为了国内顶级奢侈品代理商耀莱集团的第二大股东(占股14.9%)。其中主要原因就是耀莱签下了拥有全球最贵红酒品牌柏翠(Petrus)的法国老牌酒商佳酿集团(Groupe Duclot)中国的代理权,全球排名前100名的波尔多酒庄约20%的销量都来自这个顶级酿酒商。以近几年投资市场走势分析,波尔多地区产的10种年份葡萄酒,收藏3年的投资回报率为150%,5年的回报率为35096,10年的回报率为500%。在红酒市场,产于波尔多、勃艮地等顶级五大酒庄的红酒几乎是稳赚不赔的保障,1982、1986、1989、1990、2000、2005年份的红酒更是抢手。 
  ◆高档汽车 

  曾经有人说过,当一辆汽车被开出专卖店的时候,它已经跌了一半的价值,而法拉利等高档汽车却对这样的说法嗤之以鼻。法拉利(Ferrafi)1962年产的330TKI/LM以928万美元的成交价创下了近15年来汽车拍卖的最高纪录,并有5款不同车型的法拉利都成功以高于500万美元的价格转手。由于高档汽车的产量远远及不上订单量,所以原本限量款的车型就成了“移动金库”。同样的情况也使劳斯莱斯(Rols-Royce)出现供需之间的巨大差距,难怪一台产于1904年的劳斯莱斯二气缸/10HP在伦敦拍出了725万美元的单价,足见其弥足珍贵。 
   
  不具有投资价值的奢侈品 

  ◆季节性食品 

  美味的意大利白松露曾在澳门巨星拍卖会上创出3公斤15万欧元的天价,而一般投资者却一直无法对这类用来满足口腹之欲的产品下手。松露之类的季节性食品不但不能久存,且流通市场也相对狭窄。 

  ◆高级成衣 

  除非你是明星或者名人,否则,无论你购买了多么有名的设计师的高级成衣,都很难把二手衣卖出高价。高级成衣中,很X-部分都是礼服,它的特点就是会随着你的出镜率而迅速变得一文不值,而且一旦过季,这些美丽的布料就直接会成为你压箱底的物品。 

  ◆皮具制品(非限量版) 

  皮具制品的问题并不仅仅在于其会过季,一个充满皮革气息、手感柔软、皮质鲜亮的提包,哪怕你再精心保存,几年后都会因为皮质本身的特性变得暗沉,失去以往光鲜的外表。仅以二手店最好寄卖的LV皮包为例,一个九成新以上的经典款,二手店的回收价格大约是专卖店价格的五到六成,出售价格为专卖店价格的七成。而一般的款式保值生更差。 

  ◆飞机、游艇等私人交通工具 

  这类产品由于其高昂的售价,站在了奢侈品市场的最高端,而其贬值的迅速程度也是奢侈品市场屈指可数的。2008~2009年度,游艇的价格呈现了首度暴跌趋势,3000万美元以上的游艇,折扣最高可达33%。而且,此类产品的维护成本也相当高。 

  ◆相机等精密产品 

  一个Phase One P65+后背售价为4万美元,适马AP0 200-500f/218 EX DG镜头约2.5万美元,这仅仅是你众多摄影器材中的基本部分。就算你这一分钟买了技术最先进的产品,下一分钟它的升级换代版就会上市。这类产品如果你不经常使用,很快就会发现它所产生的各种各样问题;而你经常使用,则同样会惊叹它的损坏率快得惊人。因此,这类奢侈品只能满足你的爱好,而不是用来保值和增值的。

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